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A pessoa encarregada dos departamentos relevantes do CBRC "assumirá as deficiências da supervisão" Aviso de melhoria da eficiência regulatória "Respostas para perguntas do repórter

Recentemente, o CBRC emitiu o "Aviso sobre efetivamente compensar a mérit de deficiências regulatórias para melhorar a eficiência regulatória" (a seguir denominada "aviso") e a pessoa encarregada dos departamentos relevantes do CBRC respondeu às perguntas dos repórteres.

1. Qual é o fundo do "aviso"?

Resposta: Nos últimos anos, com o aprofundamento do desenvolvimento do mercado financeiro e da inovação de produtos de negócios, a estrutura de negócios e as características de risco do setor bancário foram submetidas a novas condições e novas mudançasDe acordo com o espírito da Conferência Central de Trabalho Econômico, o CBRC resolveu sistematicamente os defeitos e deficiências no sistema e prática regulatória e formulou o "aviso" para melhorar ainda mais a eficácia da supervisão regulatória em resposta aos defeitos e deficiências expostas expostas no sistema e prática regulatórios. o resultado da loteria do sonho de ontem à noite

2. Qual é a idéia geral de formular o "aviso"?

RESPOSTA: De acordo com o sistema de supervisão, acesso ao mercado, supervisão não -sítio, inspeção -sites, divulgação de informações, punição regulatória e responsabilidade de responsabilidade, os requisitos para os links fracos existentes apresentaram os requisitos de "seis aprimoramentos ". o resultado da loteria do sonho de ontem à noite

Um é Fortalecer a construção de sistemas regulatórios.Ele enfatiza o papel principal da construção do sistema e estuda e formula 26 regulamentos importantes de acordo com os princípios de "orientação para problemas", "uso urgente" e "apoio coordenado".Promover simultaneamente a implementação da implementação de apoio do sistema regulatório e a revisão e melhoria do sistema de gerenciamento interno do banco para garantir a implementação de vários sistemas regulatórios.

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Três é Fortalecer a supervisão não -sity e no local.Enfatize a melhoria dos recursos de supervisão não -no local, direcionados a inspeções -sites, promovendo a colaboração regulatória de vários departamentos regulatórios, focando no aumento da supervisão de interbancas, investimentos, gerenciamento de patrimônio e outras empresas e impedir efetivamente a arbitragem da supervisão.

Quarto é Fortalecer a supervisão da divulgação de informações.Enfatizando as restrições do mercado e a proteção dos direitos e interesses do consumidor, melhore os padrões da divulgação de informações de risco e o nível de divulgação de informações do produto financeiro.Faça um bom trabalho de divulgação da informação da governança da empresa bancária, status de risco e importantes questões de risco, distingue a natureza do produto e esclareça os padrões e especificações da divulgação de informações de produtos financeiros.

Cinco é Fortalecer a supervisão e punição.Enfatize que, através de fortes sanções para melhorar a dissuasão da supervisão, é necessário fazer pleno uso do poder de supervisão, implementar ênfase igual nas penalidades, não descansar e "duplas penalidades" de pessoal institucional, aumentar os esforços de punição e divulgar os resultados de punição pública.

Seis é Fortalecer a responsabilidade.Enfatize o aumento da responsabilidade das pessoas responsáveis ​​das instituições bancárias e financeiras e fortaleça a superação de comportamentos regulatórios.É necessário manter a responsabilidade das pessoas e gerentes responsáveis ​​diretos das instituições financeiras bancárias, mas também detiver a responsabilidade dos supervisores que não executam ou deixam de executar ou não cumprem suas tarefas devido a falhas intencionais ou intencionais.

3. Quais são os principais requisitos apresentados pelo "Aviso" para os departamentos de supervisão e o CBRC?

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4. Quais são os principais requisitos apresentados pela instituição financeira bancária?

Resposta: O "Aviso" apresenta os seguintes requisitos para a instituição financeira bancária: Um é Melhorar o sistema de gerenciamento interno.É necessário realizar vazamentos e suplementação do sistema de supervisão padrão e transformar os requisitos regulatórios em políticas, processos e métodos para governança corporativa, operações comerciais e controle de riscos para garantir a implementação de vários sistemas regulatórios. Dois são Fortalecer o gerenciamento de ações.É necessário estabelecer um sistema de gerenciamento de ações sólidas, entender a situação dos principais acionistas e suas partes relacionadas, divulgar oportunamente, explorar a implementação da custódia centralizada do patrimônio líquido e padronizar o gerenciamento do gerenciamento de transações relacionadas aos acionistas. Três é Fortalecer a divulgação de informações.É necessário expor o escopo da divulgação de informações de risco, melhorar os detalhes do conteúdo da divulgação de informações e divulgar oportunamente informações nos aspectos da governança corporativa, qualidade dos ativos, negócios interbancários e grandes eventos.Ao mesmo tempo, é necessário divulgar totalmente as informações do produto financeiro e proteger os direitos e interesses legítimos dos consumidores. Quarto é Responsabilidade séria das instituições financeiras bancárias.Requer a divisão de responsabilidades e estabelece um sistema de responsabilidade padronizado e processado.